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L’Intelligenza Artificiale non potrà mai sostituire la consulenza finanziaria, quella vera

L’Ai ti ripete freddamente che il portafoglio è coerente con gli obiettivi. Ma non ti guarda negli occhi...

Quindi l’Intelligenza Artificiale sostituirà i consulenti finanziari? La risposta è sì… e no.

Nella costruzione del portafoglio e nell’elaborazione dell’asset allocation, l’AI è straordinariamente efficiente. Analizza dati, ottimizza, simula.

Fa tutto il lavoro base che un buon consulente dovrebbe fare nella fase “fredda” della progettazione. Ma chi crede che questo basti, probabilmente non ha mai investito davvero. O lo ha fatto solo nei back-test.

La verità? La vera partita inizia quando premiamo “INVIA” e i soldi escono dal conto. È lì che entrano in campo emozioni, paure, scelte impulsive. E nessun algoritmo è progettato per gestire la parte più difficile dell’investimento: te stesso.

Lo sa anche Vanguard (una delle più grandi società di gestione patrimoniale al mondo), che pur promuovendo portafogli automatici come le sue LifeStrategy, riconosce che il problema non è mettere i soldi sul mercato. È cosa fare quando ci sono già.

E quando il mercato corregge – come è successo all’inizio del 2025 – cosa fa l’AI? Ti ripete freddamente che il portafoglio è coerente con gli obiettivi. Ma non ti guarda negli occhi. Non capisce che stai pensando di uscire “prima di perdere tutto”. Non conosce la tua storia. Non sa che stavi aspettando proprio questo momento per investire di più.

È qui che entra in gioco la consulenza vera. È qui che entra in gioco Moneyadvisor.

Conosciamo i nostri clienti, davvero. Li affianchiamo anche nei momenti più difficili, con un approccio umano e tecnico al tempo stesso.
Monitoriamo costantemente il portafoglio, e quando serve interveniamo velocemente. Grazie a software proprietari e all’esperienza diretta sui mercati, siamo in grado di cogliere opportunità tattiche che un robot non può nemmeno vedere.
Applichiamo coperture e strategie evolute per proteggere il capitale quando serve, senza farci prendere dal panico, ma neanche dormendo sereni con le mani in mano.
Sappiamo quando fermarsi e quando accelerare, perché conosciamo non solo il mercato, ma anche le leve emotive e comportamentali di chi ci affida i propri risparmi.
Analizziamo continuativamente opportunità e nuovi strumenti/prodotti del mercato

In un mondo dove la tecnologia è alla portata di tutti, il valore non sta più soltanto nel sapere “cosa fare”, ma nel riuscire a farlo nel momento giusto.

Chi si affida a noi non cerca l’illusione di prevedere il futuro ma di essere pronti e consapevoli. Cerca una guida che lo tenga sulla rotta, che lo conosca davvero, e che lo aiuti ad agire con lucidità anche quando il mercato urla il contrario.

Certo, c’è sempre chi si presenta come “profeta del mercato”. Noi restiamo concentrati su ciò che conta davvero: i tuoi obiettivi. E la strada reale per raggiungerli.

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