Indagine della finanza su un’agenzia di Money Transfer di Ravenna. Sanzionate 220 persone

I finanzieri del comando provinciale di Ravenna hanno concluso un’articolata attività di polizia economico-finanziaria che ha consentito di individuare un’agenzia di Money Transfer del centro di Ravenna che faceva da collettore per centinaia di soggetti che trasferivano fondi verso Paesi esteri aggirando la normativa antiriciclaggio.

Le attività investigative hanno preso avvio lo scorso anno, a seguito dell’approfondimento di un’operazione finanziaria sospetta segnalata da un istituto bancario, in relazione all’anomala operatività di un conto corrente intestato ad un’agenzia di “Money Transfer” del centro cittadino. I finanzieri, insospettiti dalle rilevanti somme di denaro transitate sul conto e dalle numerosissime operazioni registrate, hanno acquisito l’intero data-base dell’agenzia ed analizzato oltre 100 mila transazioni operate dal Money Transfer negli ultimi cinque anni, rilevando una serie di criticità nello svolgimento dell’attività finanziaria.

In sintesi, per inviare denaro con il servizio “Money Transfer”, basta recarsi presso un’agenzia con un documento di identità, comunicare i dati anagrafici ed il Paese di destinazione della somma e versare l’importo da trasferire comprensivo delle commissioni. In pochi minuti l’operatore di sportello è in grado di fornire il codice di conferma e una ricevuta che attesta l’immediata disponibilità della somma nel Paese di destinazione, in contanti e nella valuta scelta dal mittente al momento dell’invio. Per tali transazioni la normativa antiriciclaggio impone che il tetto massimo del denaro trasferibile non superi la soglia di 1.000 euro (art. 49 D.Lgs. 231/2007) e vieta di effettuare operazioni frazionate, cioè più operazioni legate tra loro e di importo singolo inferiore ai 1.000 euro ma che superino complessivamente tale soglia.

Dagli accertamenti sviluppati dalla Guardia di Finanza è emerso che il Money Transfer ravennate veniva sistematicamente utilizzato da centinaia di soggetti, soprattutto stranieri, per inviare denaro all’estero, e in alcuni casi anche per riceverlo, proprio in violazione del divieto di operazioni frazionate. In altre parole, è stata rilevata la consolidata prassi del Money Transfer di operare le rimesse di denaro attraverso la cosiddetta tecnica dello “smurfing”, una prassi illecita che mira ad eludere le norme antiriciclaggio, evitando qualsiasi verifica più approfondita sull’identità dell’autore della transazione finanziaria. Lo “smurfing”, infatti, consiste nell’effettuare trasferimenti regolari e ripetuti in relazione a somme di denaro legate tra di loro che, singolarmente considerate, risultano al di sotto della soglia fissata per la completa identificazione del soggetto richiedente, ma che in realtà si pongono al di sopra di essa. Nella maggior parte dei casi l’artificio consisteva nell’inviare somme di denaro sotto soglia attraverso quattro diversi intermediari finanziari di cui il Money Transfer era sub-agente, così da far risultare singole operazioni di trasferimento utilizzando canali diversi. In altri casi, invece, la persona che trasferiva denaro effettuava nell’arco della stessa giornata diverse operazioni tutte sotto soglia, sebbene dirette al medesimo destinatario, aggirando così la normativa.

In conclusione, l’operazione “Latinos Money” ha consentito di accertare 246 violazioni alle norme antiriciclaggio (trasferimento di denaro contante oltre la soglia consentita) e di sanzionare 220 soggetti, alcuni dei quali autori di più violazioni, che hanno complessivamente trasferito all’estero, attraverso l’agenzia di Money Transfer ispezionata, oltre  1 milione e cento mila euro in violazione della normativa antiriciclaggio.

Ai singoli autori delle transazioni illecite sono state contestate sanzioni che vanno da un minimo dell’1 a un massimo del 40 percento dell’importo trasferito, con applicazione della sanzione minima di 3.000 euro, introdotta dal 4 luglio 2017 per effetto del recepimento nell’ordinamento nazionale della “IV Direttiva Antiriciclaggio”. La medesima sanzione è stata applicata anche all’agenzia di Money Transfer nonché, ricorrendone i presupposti, ai 4 intermediari finanziari di cui essa è sub-agente.

È in corso di ulteriore approfondimento la posizione, anche sul piano reddituale e fiscale, dei soggetti che hanno effettuato le operazioni finanziarie più rilevanti, tra cui 24 italiani che hanno inviato contante soprattutto in Romania ed in Brasile.

L’uomo l’aveva presa a schiaffi anche per il rumore che faceva mentre lavava i piatti. All’arrivo dei carabinieri aveva ancora segni sul volto e sul collo

L’ha picchiata di fronte al figlio di 4 anni e all’arrivo dei carabinieri la moglie, una 25enne, aveva ancora ben visibili sul volto e sul collo i segni dei maltrattamenti del marito. Si tratta di un 36enne albanese arrestato dai carabinieri a Faenza sabato sera.

La ragazza è venuta in Italia pochi anni fa, abbandonando l’università, per raggiungere l’uomo di cui si era innamorata, già residente a Faenza. Ma il loro rapporto sin dai primi tempi – stando alle dichiarazioni fornite ai militari – ha preso una brutta piega. L’uomo, infatti, la obbligava a seguire determinati comportamenti stabiliti da lui (oltre a indossare solo abiti castigatissimi) e ogni occasione era buona per rimproverarla, denigrarla e umiliarla senza un motivo apparente, come la volta in cui l’uomo l’aveva presa a schiaffi perchè infastidito dal troppo rumore mentre lei lavava i piatti, oppure quando l’aveva rimproverata energicamente dopo averla vista con un paio di occhiali da sole da lui ritenuti troppo “alla moda”.

Con la nascita del figlio le cose non sono cambiate anzi – continua il racconto della ragazza – a condizionare la convivenza familiare erano subentrati anche i contrasti fra lei e i genitori di lui e le continua minacce dell’uomo di lasciarla senza denaro e di allontanarla dal tetto coniugale qualora non avesse accettato il suo “stile di vita”.  Nella lista dei maltrattamenti denunciati dalla donna, non sono mai venute a mancare le botte e le violenze fisiche da parte del marito, soprattutto quando alzava il gomito. Dopo anni di sopportazione, la 25enne si era fatta coraggio e aveva chiesto aiuto a un centro antiviolenza, confidando a un’operatrice che una volta il marito, oltre alle botte ed alle minacce di morte, l’aveva costretta, contro la sua volontà, a subire un rapporto sessuale. Avviato il percorso di protezione, la donna aveva poi deciso di fare un passo indietro ed era tornata a casa, fiduciosa di poter recuperare il rapporto con il compagno, spinta anche dal timore di non poter garantire, per se stessa e per il figlio, un adeguato sostegno economico.

L’episodio di sabato sera è stata la classica goccia che ha fatto traboccare il vaso: la donna, schiaffeggiata e presa per il collo dal marito, dopo l’ennesimo litigio per futili motivi, è riuscita a chiedere aiuto al 112. I due coniugi si erano scambiati reciprocamente alcuni schiaffi, ma ad avere la peggio è stata la 25enne che, successivamente trasportata in ospedale, è stata refertata con 15 giorni di prognosi. A quel punto, verbalizzato il lungo racconto della vittima e acquisiti i dovuti riscontri, l’uomo è stato arrestato per “maltrattamenti in famiglia e lesioni personali”. Il provvedimento è stato avallato dal pubblico ministero che ha disposto di portarlo in carcere a Ravenna. Nel pomeriggio di ieri (mercoledì 14 marzo), avvenuta la convalida davanti al Gip, il 36enne è stato scarcerato, ma gli è stata imposta la misura cautelare dell’allontanamento dalla casa familiare e il divieto di avvicinamento a meno di 200 metri dalla persona offesa, che nel frattempo si è affidata al sostegno del centro antiviolenza Sos Donna di Faenza.

Operazione della Stradale che ha portato alla cattura di un 36enne: il primo contatto con gli agenti in un autosalone

Da mesi pendeva sulla sua testa un ordine di carcerazione emesso dalla procura di Brindisi per un cumulo di sentenze definitive per vari reati con una condanna complessiva di cinque anni da scontare e la polizia stradale di Ravenna l’ha fermato ieri, 14 marzo, in via Romea Vecchia alle porte della città a bordo di una Mercedes.

L’arresto di un 36enne è arrivato in occasione di un controllo stradale che solo all’apparenza era di routine: la squadra di polizia giudiziaria infatti era sulle tracce dell’uomo da alcuni giorni e quando è stato intercettato è stato predisposto il posto di blocco per il controllo.

L’indagine (pm Stefano Stargiotti) era cominciata quando gli agenti della polstrada guidati dal comandante Caterina Luperto hanno trovato il ricercato in un autosalone in cui stavano svolgendo alcuni controlli. Non era ben chiara la sua posizione ma dalla banca dati è emerso l’ordine di carcerazione non ancora notificato perché, come riscontrato da appostamenti, a quella che era indicata come residenza in periferia di Ravenna in realtà non viveva nessuno.

Gli operatori della Stradale hanno avviato un’attività di monitoraggio, anche attraverso le pattuglie sul territorio e una pattuglia del distaccamento di Faenza ha intercettato il 36enne.